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               保險經紀實務考試大綱
              (2006-11-24)
              保險經紀實務考試大綱
              一、 保險經紀人概述
              (一)保險經紀人的概念
              保險經紀人的定義;保險經紀人的組織形式;保險經紀人的產生與發展。
              (二)保險經紀人的特點及分類
              保險經紀人的特點;保險經紀市場的特征;保險經紀人的主要分類。
              (三)保險經紀人的作用
              保險經紀人的宏觀作用;保險經紀人的微觀作用。
              二、保險經紀業務運作
              (一)保險經紀業務內容
              保險經紀業務范圍;財產保險經紀業務;人身保險經紀業務;再保險經紀業務
              (二)保險經紀業務程序
              展業宣傳;確定客戶基礎,簽訂委托協議書;提供防災防損,風險管理與咨詢;制定保險方案;詢價并確定最終保險人;投保實務操作;協助索賠;客戶關系管理。
              (三)保險經紀人對保險人的選擇與評估
              保險經紀人對保險人的評估;對保險公司財務穩定性的評估
              三、保險經紀機構的監管
              (一)保險經紀機構監管概述
              監管目標和監管主體;監管手段;監管方式。
              (二)機構監管
              設立監管;變更和終止監管。
              (三)資格監管
              從業資格和執業證書;高級管理人員任職資格監管。
              (四)經營規則和監督管理
              經營規則;監督管理。
              (五)保險經紀機構的法律責任
              保險經紀機構的行政責任;保險經紀機構的民事責任;保險經紀機構的刑事責任。
              四、保險經紀從業人員職業道德與執業操守
              (一)職業道德概述
              職業道德的含義;職業道德的特征。
              (二)保險經紀從業人員職業道德的基本要求
              守法遵規;誠實信用;專業勝任;勤勉盡責;友好合作;公平競爭;保守秘密。
              (三)保險經紀從業人員的執業操守
              執業準備;執業過程;執業活動的重要方面。
              五、風險管理基礎
              (一)風險概述
              風險的含義;風險的種類;風險的特征
              (二)風險與保險
              風險的構成要素;風險與保險的關系;大數法則在保險中的應用。
              (三)風險管理
              風險管理的含義和歷史演變;風險管理的目標和范圍;風險管理的成本;風險管理的方法。
              (四)風險管理過程
              風險識別;風險估測;風險評價;選擇風險管理技術;評估風險管理效果。
              六、個人和家庭風險管理
              (一)個人和家庭風險管理實務
              風險的識別和估測;運用非保險工具進行風險管理;運用保險工具進行風險管理。
              (二)個人和家庭風險管理案例
              家庭基本情況分析;風險管理分析。
              七、企事業單位風險管理
              (一)企事業單位風險管理實務
              風險的識別;風險的估測;運用非保險工具進行風險管理;運用保險工具進行風險管理。
              (二)企業風險管理案例
              案例一:某音樂劇的風險管理案例;案例二:某廣告公司團體投保案例;
              八、保險業務風險管理
              (一)保險業務風險管理概述及流程
              保險業務風險;保險業務風險管理流程。
              (二)我國保險公司保險業務風險管理
              保險公司整體風險管理概述;我國保險業務風險管理中存在的問題;保險業務風險管理現狀對我國保險業發展的影響。
              (三)再保險業務風險管理
              再保險業務風險管理概述;再保險整體風險管理的主要技術;再保險分出業務的風險管理;再保險分入業務的風險管理。
              九、市場營銷基礎知識
              (一)市場營銷概述
              營銷的基本概念;市場營銷管理;市場營銷信息系統與營銷調研;市場營銷環境。
              (二)市場細分與目標市場選擇
              市場細分的基本概念;市場細分的步驟;目標市場選擇策略。
              (三)市場營銷戰略與策略
              市場營銷戰略;市場營銷策略。
              (四)保險營銷概述
              保險營銷的基本概念;保險產品定價與客戶管理;保險營銷戰略與策略;保險營銷渠道。
              十、財會基礎知識
              (一)會計核算基礎
              會計的定義與作用;會計核算的基本前提;會計要素與會計等式。
              (二)會計核算的一般過程
              會計科目的設置;借貸記賬法。
              (三)財務會計報告
              財務會計報告的編制要求;資產負債表;利潤表;現金流量表;利潤分配表。
              (四)財務管理
              財務管理概述;保險公司的財務管理。
              十一、稅收基礎知識
              (一)稅收概述
              稅收的定義;稅收的特征。
              (二)稅制要素
              稅制的基本要素;稅制的其他要素。
              (三)稅收體系
              稅收分類;我國現行稅收體系。
              (四)保險企業相關稅收
              營業稅;印花稅;企業所得稅;外商投資企業和外國企業所得稅;個人所得稅。
              十二、金融基礎知識
              (一)金融基本概念及范疇
              貨幣與信用;貨幣市場與資本市場;金融工具;證券定價。
              (二)金融機構和金融市場
              銀行體系;非銀行金融機構;金融市場的分類;金融市場的功能。
              (三)利息與利率
              利率的含義與種類;利率的作用;利率風險。
              (四)外匯與匯率
              外匯基本概念;外匯市場與匯率制度;匯率的決定;匯率的作用與匯率風險。
              十三、法律基礎知識
              (一)民事法律制度
              民法的一般規定;民事主體制度;代理制度;民事責任概述。
              (二)合同法概述
              合同法的一般規定;合同的訂立及效力;合同的履行及違約責任;合同的變更、轉讓及終止;相關合同類型。
              (三)保險法概述
              保險法的概念及適用;保險合同與相關責任;保險市場經營與規范。
              理财app排行榜前十名